Ça y est, vous mesurez maintenant votre performance % Réalisé vs Budget au début de chaque mois pour ajuster votre prévisionnel et garantir l'atteinte de vos objectifs.
Si ce n'est pas le cas, revenez à l'étape précédente :
À cette étape, vous allez simuler des décisions :
→ que se passe-t-il si j'augmente mes dividendes ?
→ puis-je embaucher ce nouveau commercial sans risque ?
→ est-ce pertinent d'acheter cette nouvelle machine dès maintenant ?
→ est-ce le bon moment pour investir en marketing et publicités payantes ?
→ quel est l'impact du retard de paiement de ce gros client sur mon Business ?
→ quelle est la solution optimale pour combler mon trou de trésorerie et survivre ?
Pour répondre à ces questions, il vous faut un prévisionnel de trésorerie fiable et une bonne visibilité au moins sur les 6 prochains mois. Utilisez alors le multi-scénarios pour mesurer l'impact de ces décisions pour votre entreprise.
Note : lors de la création de votre compte, vous êtes par défaut dans un "Scénario principale" et c'est dans celui-ci que vous avez dû créer votre Budget.
8.1 – Identifiez les opportunités de développement
Votre courbe de trésorerie prévisionnelle montre que vous aurez de l'argent disponible dans les prochains mois ? Plutôt que de laisser votre trésorerie dans votre entreprise il est judicieux de chercher des moyens de l'investir pour développer votre activité.
→ Allez dans les options de votre tableau de trésorerie
→ Cliquez sur "Dupliquer"
→ Nommez votre nouveau scénario alternatif
→ Modifiez votre Budget selon l'hypothèse que vous voulez tester
→ Mesurez l'impact sur votre trésorerie prévisionnelle en temps réel
→ Vous savez maintenant quoi faire pour faire croître votre activité 🎉
Exemple
Si vous avez de la trésorerie disponible, vous pouvez par exemple simuler :
l'investissement en publicité marketing pour acquérir des nouveaux clients
le recrutement d'un chef de projet, d'un commercial, ou autre
le placement de votre trésorerie excédentaire
le versement plus important de dividendes
l'achat d'un véhicule ou d'une machine
la sous-traitance auprès d'une agence
etc.
8.2 – Trouvez une solution à votre problème de trésorerie
Votre courbe de trésorerie prévisionnelle montre que vous allez passer dans le négatif dans les prochains mois ? Pas de panique ! Puisque vous avez établi votre prévisionnel, vous avez le temps de trouver la meilleure solution pour corriger le tir.
→ Allez dans les options de votre tableau de trésorerie
→ Cliquez sur "Dupliquer"
→ Nommez votre nouveau scénario alternatif
→ Modifiez votre Budget selon l'hypothèse que vous voulez tester
→ Mesurez l'impact sur votre trésorerie prévisionnelle en temps réel
→ Vous savez maintenant quoi faire pour corriger le tir 🎉
Exemple
Pour faire face à un trou de trésorerie temporaire, vous pouvez par exemple simuler :
le décalage de certains échéances comme l'URSSAF ou la TVA
le paiement en avance de certaines factures clients (acomptes)
l'obtention d'une ligne de crédit auprès de votre banque
le décalage des règlements de certains fournisseurs
la signature de nouveaux contrats
etc.
Recommandation : il est conseillé de ne tester qu'une seule hypothèse par scénario pour éviter de se mélanger les pinceaux. N'hésitez pas à créer plusieurs scénarios pour comparer vos décisions et choisir la meilleure option.
Et voilà 🎉
Après cette étape vous avez maintenant :
connecté tous vos comptes bancaires
obtenu 1 an d'historique de transactions
créé un système de catégories et sous-catégories adapté à votre activité
classé votre historique de transactions bancaires
automatisé votre reporting de trésorerie Réalisé
créé un Budget prévisionnel de trésorerie pour anticiper
enrichi votre prévisionnel avec les éléments Attendu
mesuré votre performance % Réalisé vs Budget
simulé vos décisions pour faire les meilleurs choix pour votre entreprise
Fin du guide
🎉 Bravo ! Vous êtes arrivé au bout du guide de démarrage. Vous avez maintenant toutes les bases pour exploiter tout le potentiel du module trésorerie RocketChart et piloter votre entreprise en toute sérénité ❤️
